連發(fā)45號、46號文，銀監(jiān)會整治“三違反”、 “三套利”
來源：21世紀經(jīng)濟報道
21世紀經(jīng)濟報道記者獲悉，3月29日，銀監(jiān)會辦公廳發(fā)布《關(guān)于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章”行為專項治理工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕45號，以下簡稱“45號文”）。
銀監(jiān)會表示，為進一步防控金融風險，治理金融亂象，堅決打擊違法違規(guī)違章行為，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)加強合規(guī)管理，扎嚴“制度籠子”，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，更好地服務于實體經(jīng)濟，決定在銀行業(yè)金融機構(gòu)中全面開展“違反金融法律、違反監(jiān)管規(guī)則、違反內(nèi)部規(guī)章”（下稱“三違反”）行為專項治理工作。
45號文顯示，當前銀行業(yè)金融機構(gòu)制度存在一些漏洞和“牛欄關(guān)貓”現(xiàn)象，有章不循、違規(guī)操作等問題屢查屢犯、屢罰屢犯，必須進行全面治理。通過開展“三違反”行為專項治理，促使銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步深化合規(guī)文化建設(shè)，筑牢依法依規(guī)依章經(jīng)營的制度基礎(chǔ)和機制保障，消除風險管控盲區(qū)，切實做到令行禁止，著力打造“鐵的信用、鐵的制度、鐵的紀律”，確?！安辉奖O(jiān)管底線、不踩規(guī)章紅線、不碰違法違規(guī)高壓線”。
與同步下發(fā)的“46號文”（即《關(guān)于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”專項治理的通知》（銀監(jiān)辦〔2017〕46號））類似，“45號文”要求機構(gòu)自查和監(jiān)管檢查的業(yè)務范圍均為2016年末有余額的各類業(yè)務，必要時可以上溯或下延。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應在匯總分支機構(gòu)自查情況基礎(chǔ)上，于2017年6月12日前將自查報告（文字及附表）報送監(jiān)管部門。2017年11月30日前，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責工作，并形成報告報送監(jiān)管部門。
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